Когда проблемы банков стали очевидны, ряд вкладчиков успел путём различных махинаций сократить объём средств на своих счетах, что увеличило обязательства агентства.
Незадолго до введения моратория клиенты «Татфондбанка» и «ИнтехБанка» проводили операции по сокращению средств на своих счетах, чтобы «уложиться» в сумму страхового возмещения – 1,4 млн руб. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на свои источники.
В этих целях дробились крупные вклады, проводились внутрибанковские переводы со счетов юрлиц на счета физлиц, оформлялись фиктивные операции по снятию средств одними вкладчиками и одновременному внесению этих же средств на старые или новые счета других физлиц.
«Из реестра вкладчиков «Татфондбанка» было исключено около 3,9 тыс. человек с требованиями на 4,4 млрд руб., «ИнтехБанка» – 2,1 тыс. человек с требованиями на 1,7 млрд руб. По этим случаям Агентство по страхованию вкладов подозревает, что вкладчики проводили действия, направленные на получение страховок, что увеличивает обязательства агентства», – сказал собеседник издания.
Представитель АСВ подтвердил наличие проблемы с дроблением вкладов в татарстанских банках.