С 1 октября 2016 г. «Татфондбанк» не мог привлекать вклады физлиц. Кроме того, банку было предписано доначислить резервы на сумму почти в 80% от величины его капитала.
Незадолго до крушения «Татфондбанка» ЦБ предписал ему доначислить резервы на 23,5 млрд руб. и ограничил привлечение средств населения. Об этом сотрудник Нацбанка РТ рассказал на заседании Советского районного суда Казани об избрании меры пресечения зампреду правления ТФБ Вадиму Мерзлякову.
Центробанк с апреля по июль 2016 г. проводил в «Татфонде» плановую проверку, передают «Ведомости». По итогам проверки регулятор предписал ТФБ доформировать резервы и на шесть месяцев ограничил открытие счетов и привлечение средств физлиц во вклады. Также были ограничены сделки по уступке прав требований по активам с предоставлением контрагентам отсрочки платежа или права их обратного выкупа.
Уже с 1 октября «Татфондбанк» не мог наращивать объём вкладов физлиц и индивидуальных предпринимателей, однако в ноябре произошёл отток вкладов – к введению моратория 15 декабря банк лишился 10% депозитов.