Владельца «Древпрома» задержали по подозрению в мошенничестве, компания прекратила работу. Казань

В Башкортостане в рамках расследования уголовного дела на двое суток задержали владельца компании «ДревПром» Евгения Сундукова.

В отношении него возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество в крупном размере» (159 УК РФ). Компания предлагала заемщикам банков за 25 - 30% номинала кредита погасить все обязательства перед кредитными организациями. В течение года ей удалось сформировать разветвленную сеть из 200 офисов в 30 городах РФ. По информации с официального сайта «Древпрома», в Татарстане работает 10 офисов компании. Об этом сообщает «Коммерсантъ. Уфа».

В МВД Башкортостана факт задержания предпринимателя не подтверждают и не опровергают.

В настоящее время все отделения «Древпрома» в Казани закрыты, при чем случилось это задолго до ареста главного фигуранта дела - владельца бизнеса Евгения Сундукова.

Видео: Бизнес онлайн

Что касается одного из главных инициаторов проверки, банка ВТБ24, то представители финансовой организации не стали скрывать радости по поводу прекращения деятельности «пирамиды», но и не делали какие-либо скоропалительные выводы.

«Пусть во всем сейчас разбирается полиция, - комментирует ситуацию «ДК» пресс-секретарь банка ВТБ24 Зинаида Серебрякова, - мы в свою очередь максимально информировали своих клиентов о подозрительной деятельности данной организации, пытаясь уберечь их от ущерба. В прошлом году к нам поступали вопросы от наших заемщиков о том, сотрудничаем ли мы с «ДревПромом» или нет. Любую информацию о сотрудничестве мы опровергли».

У аналитиков по сложившейся ситуации менее радужное мнение.

«К сожалению, у россиян по-прежнему сильна тяга к получению так называемой “халявы”, когда для того, чтобы заработать, не приходится прикладывать усилий. Этим и пользуются многочисленные мошенники, готовые обмануть людей, - поясняет аналитик инвестиционного холдинга «ФИНАМ», Антон Сороко. - Для того чтобы пирамид стало меньше необходимо постоянно увеличивать финансовую грамотность граждан. Законодательное ограничение такой деятельности сформировать очень сложно – четко описать признаки финансовой пирамиды так, чтобы не пострадали честные предприниматели с одной стороны, и исключить варианты обхода закона, практически невозможно.
Возмещение внесенных в рамках договоренностей с «Древпром» вполне может быть после реализации активов, находящихся на балансе компании. Банки, конечно, в свою очередь, могут пойти на встречу обманутым заемщикам, но вероятность такого развития событий расценивается как небольшая. В тоже время для кредитной организации лояльный подход к пострадавшим от действий «Древпром» был бы неплохой рекламой, так что с уверенностью утверждать, что все клиенты финансовой пирамиды «попали» я бы не стал. А вот кредитная история, скорее всего, действительно будет испорчена».

Напомним, как стало известно «ДК» в декабре 2013 года, татарстанские банки начали обращаться в правоохранительные органы с просьбой проверить деятельности компании «ДревПром» на наличие признаков финансовой пирамиды. В частности это сделал банк ВТБ24 в Татарстане, а другая кредитная организация, руководство которой пожелало остаться неназванным, направила заявление сразу в башкирскую прокуратуру (ООО «ДревПром» зарегистрирован в Башкортостане).

«ДревПром» обещал физлицам оплатить их долги перед банками – от 70% их суммы на недавно взятые и новые кредиты (потребительские, автокредиты, кредиты наличными, кредитные карты и ипотека). Принцип процесса объясняется на сайте компании так – «ДревПром» дает беспроцентный займ на выплату кредита. В сообщении на сайте также заявляется, что поступления от физлиц она инвестирует в проверенные партнерские организации, центр микрофинансирования «Займи у друга» и т. д. Однако подробнее о схеме ведения бизнеса «ДК» в компании узнать не удалось: в центральном офисе наотрез отказались предоставить контакты главы «Древпрома» Евгения СУНДУКОВА. Отметим, что и прежде за все время существования компании он не общался со СМИ.

Банкиры не верили в то, что «ДревПром» имеет источники заработка, которые могут позволить ему расплачиваться по долгам клиентов и видели в ее деятельности признаки пирамиды. Заместитель управляющего ВТБ24 в Татарстане Александр МИХАЛИЦЫН указывает, что недоверие банка вызывает высокая пиар-активность, анонимность организаторов бизнеса, координаторов и бенефициаров, большое число точек обслуживания, нацеленность на социально незащищенные, финансово неграмотные слои населения, распространение недостоверной информации о тесном сотрудничестве с банками. Представители банков пояснили, что кредитный договор не предусматривает права переуступки без согласия со стороны банка.

Другие банки, к которым обращался «ДК» за комментарием, были солидарны с ВТБ24, поскольку, по их словам, сотрудничество их заемщиков с «ДревПромом» - большой репутационный риск для банков, ибо все эти кредиты потом наверняка выльются в просрочку. Директор департамента правового обеспечения Банка Хоум Кредит Александр ГОНТАРЕНКО предрекал «Деловому кварталу», что «в результате деятельности таких компаний клиенты могут не только не получить обещанного, но и понести дополнительные финансовые потери, а также оказаться вовлеченными в длительные судебные процессы и испортить свою кредитную историю».

«На наш взгляд, деятельность данных организаций сравнима с деятельностью печально известной финансовой пирамиды «МММ», от которой пострадало огромное количество дольщиков», - резюмировал г-н Гонтаренко.