Татарстанский Банк ВТБ24 обратился в прокуратуру республики с просьбой проверить деятельность компании «ДревПром» на наличие признаков финансовой пирамиды.
Другие банки Татарстана тоже видят в работе этой компании угрозу для собственной репутации и ожидают увеличения просрочки по кредитам. Это лишь вопрос времени, согласны аналитики.
Как стало известно «ДК», татарстанские банки начали обращаться в правоохранительные органы с просьбой проверить деятельности компании «ДревПром» на наличие признаков финансовой пирамиды. В частности недавно это сделал банк ВТБ24 в Татарстане, а другая кредитная организация, руководство которой пожелало остаться неназванным, направила заявление сразу в башкирскую прокуратуру (ООО «ДревПром» зарегистрирован в Башкортостане).
«ДревПром» обещает физлицам оплатить их долги перед банками – от 70% их суммы на недавно взятые и новые кредиты (потребительские, автокредиты, кредиты наличными, кредитные карты и ипотека). Клиент по договору с «ДревПромом» выплачивает ему 20-25% от полной суммы взятого им в банке кредита, а затем уже сама компания вносит за клиента ежемесячные платежи по кредиту. Принцип процесса объясняется на сайте компании так – «ДревПром» дает беспроцентный займ на выплату кредита. В сообщении на сайте также заявляется, что поступления от физлиц она инвестирует в проверенные партнерские организации, центр микрофинансирования «Займи у друга» и т. д., где многократно возрастают в массе за счет их активной капитализации. Однако подробнее о схеме ведения бизнеса в компании узнать не удалось: в центральном офисе наотрез отказались предоставить контакты главы «Древпрома» Евгения СУНДУКОВА. Отметим, что и прежде за все время существования компании он не общался со СМИ.
Банкиры не верят в то, что «ДревПром» имеет источники заработка, которые могут позволить ему расплачиваться по долгам клиентов и видят в ее деятельности признаки пирамиды. Заместитель управляющего ВТБ24 в Татарстане Александр МИХАЛИЦЫН указывает, что недоверие банка вызывает высокая пиар-активность, анонимность организаторов бизнеса, координаторов и бенефициаров, большое число точек обслуживания, нацеленность на социально незащищенные, финансово неграмотные слои населения, распространение недостоверной информации о тесном сотрудничестве с банками. Представители банков пояснили, что кредитный договор не предусматривает права переуступки без согласия со стороны банка.
Другие банки, к которым обратился «ДК» за комментарием, солидарны с ВТБ24, поскольку, говорят они, сотрудничество их заемщиков с «ДревПромом» - большой репутационный риск для банков, ибо все эти кредиты потом наверняка выльются в просрочку. Директор департамента правового обеспечения Банка Хоум Кредит Александр ГОНТАРЕНКО сказал «ДК», что «в результате деятельности таких компаний клиенты могут не только не получить обещанного, но и понести дополнительные финансовые потери, а также оказаться вовлеченными в длительные судебные процессы и испортить свою кредитную историю».
«На наш взгляд, деятельность данных организаций сравнима с деятельностью печально известной финансовой пирамиды «МММ», от которой пострадало огромное количество дольщиков», - резюмировал г-н Гонтаренко.
Финансовые аналитики солидарны с банками в том, что схема работы «ДревПрома» «очень похожа на финансовую пирамиду, только использует для своей накачки новые реальности». Однако, учитывая тот факт, что фирма работает достаточно долгий срок можно предположить, что с формальной точки зрения у нее все в порядке, отметил аналитик МФХ FIBO Group Анатолий ВОРОНИН.
«К ней не в первый раз выдвигаются претензии о схожести с финансовой пирамидой, но пока дальше проверок дело не пошло», - заметил он. По его оценкам, рано или поздно «ДревПром» прекратит свою деятельность, оставив после себя очередную порцию «обманутых вкладчиков».
«Ссылки на то, что компания якобы занимается лесом, банальны. Точно так же «чем-то доходным» до нее занимались ее предшественники. МММ якобы инвестировала в газ и нефть, «Властелина» скупала дешево автомобили у производителей», - сказал аналитик.
Руководство банка, представленного в Татарстане, пожелав остаться не названным, сообщило, что в их компании анализировали деятельность «ДревПрома» и пришли к выводу, что в ней «усматриваются признаки противоправных действий с последующим обманом своих клиентов, поэтому инициировали письмо в правоохранительные органы Башкортостана».
«Уже получен предварительный ответ из правоохранительных органов, о том, что в настоящее время решается вопрос о возбуждении уголовного дела, в связи с чем планируется ряд оперативных мероприятий по сбору информации и документов ООО «ДревПром», - сказал источник.
«ДК» известно, что ВТБ24 обращался также в прокуратуру Свердловской и Самарской областей.
Подготовила Наталия Федорова